Jak windykować niezapłaconą fakturę?

Jednym z najpoważniejszych problemów dla współczesnych firm jest opóźnienie w płatnościach. Spotkało się z nimi 90% przedsiębiorców w Polsce. Nie warto jednak zwlekać, gdy Twoi kontrahenci nie wywiązują się ze swoich zobowiązań. Co możesz zrobić, aby odzyskać pieniądze?

Niezapłacona faktura to problem wielu firm

Z danych Biura Informacji Kredytowej (BIK) wynika, że nawet 70% przedsiębiorców płaci swoim kontrahentom z opóźnieniem! Podobnych sytuacji nie ma w kontekście zobowiązań publiczno-prawnych (US, ZUS), zobowiązań finansowych i wypłaty wynagrodzeń. Jest to zrozumiałe, gdyż zaniedbanie któregoś z tych obszarów generuje niemal natychmiastowe i dotkliwe konsekwencje dla przedsiębiorcy. 

Niestety często panuje przekonanie, że kontrahenci mogą poczekać, bo nie są w stanie skutecznie dochodzić swoich roszczeń. Na szczęście jest ono błędne, ponieważ jako przedsiębiorca masz narzędzia do wywierania presji na dłużnikach. Umożliwiają one skuteczne odzyskanie należności i zakończenie współpracy z niefortunnym kontrahentem.

Sposoby na odzyskanie pieniędzy od dłużnika

Nie zawsze współpraca z partnerami biznesowymi układa się pomyślnie. Czasami zdarzają się opóźnienia w płatności nawet najlepszym i stałym kontrahentom. Zwykle w takich sytuacjach rozmowa telefoniczna powinna uspokoić sytuację. Dużo bardziej nerwowo się robi, gdy to nowy klient nie zapłacił w terminie. Jeżeli do tego dojdzie, masz różne możliwości działań.

Sposoby na odzyskanie pieniędzy od dłużnika:

• zawrzyj ugodę;
• wyślij wezwanie do zapłaty;
• wykorzystaj windykację polubowną;
• załóż sprawę w sądzie;
• sprzedaj wierzytelność.

Polubowne dojście do porozumienia to najlepszy sposób sfinalizowania sprawy. Jednak nie zawsze istnieje taka możliwość. Wówczas warto sięgnąć po dodatkowy oręż w walce o odzyskanie długów. Opisy wybranych metod znajdziesz w dalszej części artykułu.

Wezwanie do zapłaty

Monit ten można wysłać zaraz po tym, jak roszczenie stanie się wymagalne, czyli już nawet jeden dzień po upływie terminu płatności faktury. Zazwyczaj skutkuje to albo odzyskaniem należności w podanym w piśmie terminie, albo podjęciem przez dłużnika próby polubownego rozwiązania zaistniałej sytuacji. 

Co więcej, wysłanie wezwania do zapłaty jest obligatoryjne przed skierowaniem sprawy do sądu. Jest to tzw. ostateczne przedsądowe wezwanie do zapłaty. 

Windykacja polubowna

W sytuacji, gdy nie udało Ci się odzyskać należności samodzielnie, można skorzystać z usług profesjonalnej firmy windykacyjnej. Etapem początkowym będzie wówczas windykacja polubowna, której celem jest doprowadzenie do dobrowolnego uregulowania długu przez dłużnika.

Zaletą takiego rozwiązania jest fakt, że pojawienie się trzeciego podmiotu w stosunkach między kontrahentami może skutecznie zmotywować dłużnika do spłaty zadłużenia.

Dochodzenie należności na drodze sądowej

W przypadku, gdy dłużnik nie reaguje na próby polubownego załatwienia sprawy lub przestaje dotrzymywać ustalonych wcześniej warunków spłaty zobowiązania, warto rozważyć rozpoczęcie działań sądowych. Celem postępowania sądowego jest uzyskanie wyroku lub nakazu zapłaty, stanowiącego podstawę późniejszego postępowania zabezpieczającego i egzekucyjnego. 

Zanim zdecydujesz się na takie rozwiązanie, upewnij się, że dłużnik dysponuje majątkiem lub dochodami, które pozwolą mu na spłatę zobowiązania. W przeciwnym razie wszczęcie postępowania sądowego i egzekucyjnego może skutkować nie tylko brakiem oczekiwanego rezultatu w postaci zapłaty, lecz także wygenerowaniem dodatkowych kosztów, które będą trudne do odzyskania.

Sprzedaż wierzytelności

Jeżeli chcesz szybko pozbyć się problemu z niezapłaconą należnością, możesz ją sprzedać. Wierzytelności, z którymi można postąpić w ten sposób, wynikają z różnych tytułów.

Warto wiedzieć, że firma finansowa kupująca od Ciebie wierzytelność pobiera prowizję. Jest ona wyższa niż w przypadku windykacji, ponieważ przedsiębiorstwo kupujące wierzytelność ponosi większe ryzyko.

Czy faktoring może zapobiec windykacji faktur?

Faktoring to narzędzie, które pomaga poprawić płynność finansową firmy i zapobiega powstawaniu zatorów płatniczych. Nie jest to jednak usługa, która pomoże Twojej firmie z przeterminowanymi fakturami. Natomiast warto pomyśleć o faktoringu w kontekście uniknięcia problemów z płatnościami w przyszłości.

Firma faktoringowa dysponuje zwykle narzędziami, które umożliwiają weryfikację Twojego kontrahenta i ocenę szansy na powodzenie transakcji. Dzięki takiemu zabezpieczeniu podnosisz bezpieczeństwo swoich operacji handlowych.

Faktoring jest tańszy niż windykacja faktur i pozostałe działania związane z odzyskiwaniem należności. Warto więc pomyśleć o takiej formie zabezpieczenia firmy, która usprawni zamianę faktur na gotówkę i poprawi przy tym bezpieczeństwo transakcji. Faktoring pomoże w zwiększeniu płynności finansowej Twojej firmy oraz w uniknięciu zatorów płatniczych.

Porozmawiaj z naszym konsultantem i poznaj wszystkie korzyści dla swojego przedsiębiorstwa, które zapewnia faktoring.